保護(hù)中小投資者案例匯編之四——多元化糾紛解決篇　　近日，市司法局牽頭發(fā)布了2021年保護(hù)中小投資者案例匯編。本次案例匯編收錄了典型案例23個(gè)，覆蓋制度建設(shè)、司法審判、行政監(jiān)管、多元解紛、法律服務(wù)以及普法宣傳等多個(gè)維度。保護(hù)中小投資者案例匯編之四——多元化糾紛解決篇　　1.商事調(diào)解成效顯著 促成調(diào)解協(xié)議司法確認(rèn)落地生效　　一、基本情況　　近年來(lái)，我國(guó)多元化糾紛解決機(jī)制改革取得了豐碩成果，司法訴訟、商事仲裁、商事調(diào)解等成為解決國(guó)內(nèi)和國(guó)際商事糾紛的重要手段。在商事糾紛日漸增多的大背景下，作為訴訟及仲裁外以外的途徑之一，商事調(diào)解以其靈活、便捷、經(jīng)濟(jì)、和諧等特點(diǎn)，日益受到關(guān)注。為促進(jìn)我市商事調(diào)解制度發(fā)展，進(jìn)一步完善保護(hù)中小投資者多元化糾紛解決機(jī)制，廣州市司法局指導(dǎo)廣州市律師協(xié)會(huì)于2020年9月成立了廣州國(guó)際商貿(mào)商事調(diào)解中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“調(diào)解中心”），為高效解決商事主體間的國(guó)內(nèi)及涉外商事糾紛提供服務(wù)?！　《?、典型案例　　2021年7月至8月，調(diào)解中心成功調(diào)解兩宗首批自行受理的調(diào)解案件，涉案標(biāo)的額共計(jì)1.68億余元。廣州某A公司于2021年7月22日向調(diào)解中心申請(qǐng)調(diào)解。收到A公司的調(diào)解申請(qǐng)后，調(diào)解中心于2021年7月28日正式受理該案。在調(diào)解員的專(zhuān)業(yè)服務(wù)和調(diào)解中心的精心組織下，各方于2021年8月18日既簽署了調(diào)解協(xié)議。2021年8月19日，各方當(dāng)事人共同向廣州市中級(jí)人民法院申請(qǐng)對(duì)調(diào)解協(xié)議進(jìn)行司法確認(rèn)。市法院于2021年8月26日組織線上聽(tīng)證，于2021年8月27日出具《民事裁定書(shū)》，對(duì)該案的調(diào)解協(xié)議進(jìn)行了司法確認(rèn)，賦予其強(qiáng)制執(zhí)行力。至此，各方當(dāng)事人在調(diào)解中心受理案件后一個(gè)月內(nèi)，順利完成了全部調(diào)解和司法確認(rèn)程序。該案是調(diào)解中心經(jīng)調(diào)解達(dá)成調(diào)解協(xié)議并完成在線司法確認(rèn)的首例成功案例，充分體現(xiàn)了我市在“商事調(diào)解+在線司法確認(rèn)”制度的優(yōu)勢(shì)，有效減少了當(dāng)事人的時(shí)間與成本，真正實(shí)現(xiàn)“讓數(shù)據(jù)多跑路，讓群眾少跑腿”?！　∪?、亮點(diǎn)成效　　廣州國(guó)際商貿(mào)商事調(diào)解中心自成立以來(lái)，一方面致力于推動(dòng)完善商事調(diào)解工作體制機(jī)制，先后制定了《廣州國(guó)際商貿(mào)商事調(diào)解中心調(diào)解規(guī)則（試行）》《廣州國(guó)際商貿(mào)商事調(diào)解中心調(diào)解員工作規(guī)范（試行）》《廣州國(guó)際商貿(mào)商事調(diào)解中心調(diào)解員聘任及考核管理辦法（試行）》《法院委派和委托案件調(diào)解規(guī)程（試行）》《廣州國(guó)際商貿(mào)商事調(diào)解中心收案及辦案規(guī)程（試行）》《調(diào)解程序指引（試行）》等文件；另一方面不斷加強(qiáng)與廣州市中級(jí)人民法院訴調(diào)銜接工作，截止2021年10月7日，已受理405件法院委托委派及自行受理的案件，涉及訴訟標(biāo)的金額超過(guò)62億元，調(diào)解成功13件，和解金額超過(guò)2.32億元。廣州國(guó)際商貿(mào)商事調(diào)解中心成立被寫(xiě)入《廣州市優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境條例》，入選“2020年廣東營(yíng)商環(huán)境改革創(chuàng)新案例”之“法治保障優(yōu)勝案例”。　　2.全國(guó)首推區(qū)塊鏈律師調(diào)查令線上平臺(tái) 廣州律師調(diào)查令制度成效顯著　　一、基本情況　　2017年7月28日，《廣州市中級(jí)人民法院關(guān)于民事訴訟律師調(diào)查令的實(shí)施辦法（試行）》印發(fā)，廣州是全廣東省首個(gè)在市區(qū)兩級(jí)法院全面推行律師調(diào)查令的城市。截至2021年6月，全市兩級(jí)法院共發(fā)出律師調(diào)查令32523份，整體調(diào)查取證成功率約為86%，且取證成功率有逐年明顯上升趨勢(shì)。南沙法院（南沙自貿(mào)區(qū)法院）發(fā)出廣州地區(qū)首份律師調(diào)查令。憑借該份調(diào)查令，一起技術(shù)合同糾紛案件的原告代理律師曾某，成功在廣州市發(fā)改委調(diào)取到了案件所需的證據(jù)。為進(jìn)一步破解證券糾紛案件“調(diào)查難”問(wèn)題，2020年8月12日,我市上線全國(guó)首個(gè)“區(qū)塊鏈律師調(diào)查令”平臺(tái)。相較于傳統(tǒng)的紙質(zhì)調(diào)查令，該平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了申請(qǐng)、審批、簽發(fā)、使用及反饋的全流程在線辦理，也實(shí)現(xiàn)了全程留痕，確保調(diào)查令可溯、可驗(yàn)，防止偽造或篡改。“區(qū)塊鏈律師調(diào)查令”辦理平臺(tái)體現(xiàn)四大優(yōu)勢(shì)：流轉(zhuǎn)更加高效、辦理更加便捷、取證更加安全、運(yùn)行更加安全，從而既保障律師執(zhí)業(yè)權(quán)利、發(fā)揮了律師的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，保障了當(dāng)事人訴訟權(quán)利，推進(jìn)訴訟便利化，也有效提高法院訴訟便利度，實(shí)現(xiàn)了司法資源的優(yōu)化配置。為不斷細(xì)化完善律師調(diào)查令制度，2021年7月26日，我市出臺(tái)《廣州市中級(jí)人民法院關(guān)于證券期貨糾紛律師調(diào)查令的實(shí)施辦法（試行）》，這是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)證券期貨糾紛中小投資者合法權(quán)益保護(hù)，提高中小投資者獲取證據(jù)便利度的重要制度舉措?！　《?、亮點(diǎn)成效　　廣州律師調(diào)查令制度實(shí)施四年以來(lái)取得顯著成效。一是保障律師調(diào)查取證的權(quán)利，維護(hù)當(dāng)事人的實(shí)體權(quán)利；二是增強(qiáng)了在訴訟中較難取證的一方，如公司證券類(lèi)糾紛的中小投資者等，承擔(dān)相應(yīng)舉證責(zé)任的基礎(chǔ)能力，促使中小投資者積極維護(hù)自身權(quán)益，提升維權(quán)意識(shí)；三是律師持令調(diào)查取證，無(wú)需法院再派員調(diào)查取證，有利于節(jié)約司法資源；四是將律師和司法機(jī)關(guān)各自?xún)?yōu)勢(shì)相結(jié)合，為案件公平公正審理營(yíng)造了良好的司法氛圍。司法部曾對(duì)廣州律師調(diào)查令制度給予充分肯定，“打通了頂層設(shè)計(jì)落地的‘最后一公里’，效果很好。”　　3.打造智慧調(diào)解模式全面提升矛盾糾紛多元調(diào)解質(zhì)效　　廣州市司法局堅(jiān)持發(fā)展新時(shí)代“楓橋經(jīng)驗(yàn)”，聯(lián)合廣東證監(jiān)局、市法院、市市場(chǎng)監(jiān)管局、市地方金融局等部門(mén)積極探索多方聯(lián)動(dòng)、智慧精準(zhǔn)、專(zhuān)業(yè)高效的矛盾糾紛多元化調(diào)解機(jī)制，有效引導(dǎo)中小投資者以調(diào)解方式解決矛盾糾紛，持續(xù)提升市場(chǎng)主體的獲得感。特別是充分運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+”模式，進(jìn)一步提升調(diào)解智慧化水平和效果。優(yōu)化升級(jí)“廣州智慧調(diào)解”微信小程序，實(shí)現(xiàn)在線調(diào)解可視化、移動(dòng)化、智能化，積極推行調(diào)解網(wǎng)上申請(qǐng)、網(wǎng)上辦理、網(wǎng)上服務(wù)，實(shí)現(xiàn)人民調(diào)解線上線下的無(wú)縫對(duì)接。通過(guò)“羊城慧調(diào)解”智能平臺(tái)和廣州市中級(jí)人民法院在線多元糾紛化解平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)ODR平臺(tái)），改變傳統(tǒng)調(diào)解方式，提供智能評(píng)估、類(lèi)案智能推送、法律法規(guī)查詢(xún)、在線調(diào)解、在線提交司法確認(rèn)、自動(dòng)轉(zhuǎn)立案等調(diào)解解紛功能，并支持人臉識(shí)別、語(yǔ)音轉(zhuǎn)文字、在線視頻、自動(dòng)生成調(diào)解筆錄、電子簽名等亮點(diǎn)技術(shù)。ODR平臺(tái)上線以來(lái)，截止2021年6月30日，我市法院線上調(diào)解糾紛達(dá)193947件。依托5G智能虛擬法庭、5G庭審本等智慧支持，推進(jìn)實(shí)現(xiàn)當(dāng)日調(diào)解、當(dāng)日確認(rèn)，矛盾化解的快捷度大幅提升，《廣東政法網(wǎng)》等媒體對(duì)此進(jìn)行關(guān)注報(bào)道。廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)法院上線全國(guó)首個(gè)掌上商事調(diào)解APP，調(diào)解成功率達(dá)99.01%，實(shí)現(xiàn)突破時(shí)間、空間限制靈活開(kāi)展糾紛化解的調(diào)解活動(dòng)?！　?.何某與某期貨公司委托交易糾紛　　一、基本案情　　某期貨公司客戶(hù)何某反映，近期進(jìn)行CF101C13800期權(quán)交易，設(shè)置了云止盈單（條件單），卻發(fā)現(xiàn)交易軟件將其幾筆委托以跌停價(jià)成交，造成虧損。何某強(qiáng)調(diào)其并非第一次使用該功能，之前未曾出現(xiàn)該問(wèn)題，向期貨公司反映卻未獲得合理解釋。何某遂提起糾紛調(diào)解申請(qǐng)，要求公司賠償相應(yīng)損失。　　二、調(diào)解過(guò)程及結(jié)果　　調(diào)解員首先向期貨公司詳細(xì)了解何某的交易情況。期貨公司反饋，何某使用公司提供的第三方下單交易軟件設(shè)置了止盈單，并將止盈委托價(jià)格設(shè)定為市價(jià)。該交易軟件定義的市價(jià)下單是指買(mǎi)入時(shí)以漲停價(jià)、賣(mài)出時(shí)以跌停價(jià)委托下單。期貨公司表示，止盈單的相關(guān)說(shuō)明及風(fēng)險(xiǎn)揭示在操作界面均可點(diǎn)擊查看,且《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》《第三方交易下單軟件特別風(fēng)險(xiǎn)提示》均詳盡地向何某提示了期貨交易及行情軟件使用的風(fēng)險(xiǎn)，何某也簽字確認(rèn)了，因此相關(guān)損失應(yīng)由何某自己承擔(dān)?！　∠蚱谪浌玖私庀嚓P(guān)情況后，調(diào)解員又耐心傾聽(tīng)何某的想法及對(duì)事情經(jīng)過(guò)的補(bǔ)充說(shuō)明。經(jīng)多次溝通，調(diào)解員了解到何某的心結(jié)在于，其10月16日輸入了止盈價(jià)格1630元，但軟件卻未按照其1630元的指令價(jià)格成交。何某強(qiáng)調(diào)，目前已無(wú)法查詢(xún)到交易軟件相關(guān)記錄，更加印證交易軟件存在問(wèn)題。就此，調(diào)解員讓期貨公司重新調(diào)取何某的交易日志。經(jīng)查詢(xún)，何某確實(shí)在10月16日輸入了止盈價(jià)格1630元，但止盈價(jià)格實(shí)為止盈單的觸發(fā)價(jià)格，即1630元只是系統(tǒng)確認(rèn)是否發(fā)出委托的依據(jù)價(jià)格，委托時(shí)系統(tǒng)還是會(huì)按照何某設(shè)置的市價(jià)委托形式下單，成交價(jià)最終由交易所撮合成交結(jié)果決定。另外，何某可在交易軟件的已觸發(fā)列表中查看相關(guān)記錄。由此可見(jiàn)，何某不僅對(duì)止盈價(jià)格的理解存在偏差，且自身對(duì)交易軟件的具體操作也不夠熟悉。　　最后，調(diào)解員重新向何某解釋止盈價(jià)格的實(shí)際含義，同時(shí)告知他，經(jīng)其簽字確認(rèn)的《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》規(guī)定“由于投資者自身未充分了解期貨交易及行情軟件的實(shí)際功能、信息來(lái)源、固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致對(duì)軟件使用不當(dāng)，造成決策和操作失誤的，應(yīng)由本人承擔(dān)相應(yīng)損失”。何某對(duì)此表示認(rèn)可，不再追究期貨公司責(zé)任，糾紛最終得以妥善解決?！　∪讣c(diǎn)評(píng)　　期貨行情瞬息萬(wàn)變，投資者難以做到時(shí)刻盯盤(pán)。條件單的出現(xiàn)無(wú)疑在一定程度上解放了投資者。隨著條件單日漸深受投資者的青睞，很多第三方軟件商也紛紛上線了自己的云條件單系統(tǒng)，功能可謂五花八門(mén)。實(shí)踐中，經(jīng)常出現(xiàn)投資者忘記自己設(shè)置了條件單而懷疑期貨公司擅自平倉(cāng)，或不了解條件單的設(shè)置規(guī)則而認(rèn)為期貨公司系統(tǒng)故障等情況。　　在此，提醒投資者在關(guān)注條件單帶來(lái)便利的同時(shí)，應(yīng)提前了解相關(guān)規(guī)則及存在風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎使用條件單相關(guān)功能，不能過(guò)分依賴(lài)，自身也需對(duì)期貨行情進(jìn)行及時(shí)的跟蹤。就期貨公司而言，除了向投資者做好第三方下單交易軟件的風(fēng)險(xiǎn)揭示，還應(yīng)就第三方下單交易軟件的相關(guān)使用問(wèn)題做好咨詢(xún)解答。本次糾紛中，正因?yàn)槠谪浌竟ぷ魅藛T最初的不重視，對(duì)何某提出的疑惑未逐一回應(yīng)，才導(dǎo)致何某的誤解和索賠。建議期貨公司在向投資者解釋問(wèn)題時(shí)，不能敷衍了事，草草應(yīng)對(duì)，對(duì)投資者反映的問(wèn)題應(yīng)主動(dòng)核實(shí)、及時(shí)回應(yīng)，只有認(rèn)清問(wèn)題、找到癥結(jié),才能從根本上化解矛盾?！　?.李某與某證券營(yíng)業(yè)部客戶(hù)服務(wù)糾紛　　一、基本案情　　李某是某證券營(yíng)業(yè)部客戶(hù)經(jīng)理黃某開(kāi)發(fā)的客戶(hù)。2019年底，李某與黃某相互約定，由黃某指導(dǎo)李某股票操作，李某致電營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)傭金費(fèi)率從萬(wàn)分之三調(diào)整至千分之三，以便黃某從中獲取增量傭金收入。雙方合作后，李某根據(jù)黃某推薦的個(gè)股及指示的具體買(mǎi)賣(mài)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行操作，最終造成嚴(yán)重虧損。2020年5月，黃某因個(gè)人原因從營(yíng)業(yè)部離職，李某后續(xù)就沒(méi)再接收任何薦股服務(wù)，但營(yíng)業(yè)部卻仍按千分之三的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)收取傭金費(fèi)用。事后，李某向營(yíng)業(yè)部反映該事項(xiàng)，但經(jīng)多次溝通仍無(wú)果。因此向申請(qǐng)調(diào)解，要求營(yíng)業(yè)部退回2019年底至今期間所收取的千分之三與萬(wàn)分之三之間的傭金費(fèi)率差，并賠償相應(yīng)損失?！　《?、調(diào)解過(guò)程及結(jié)果　　調(diào)解中心受理此案件后，調(diào)解員認(rèn)真了解案情，針對(duì)雙方爭(zhēng)議的焦點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行分析，并采取背靠背的方式與雙方溝通，經(jīng)核實(shí)：一是黃某在提供服務(wù)前已注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)；二是李某沒(méi)有簽訂投顧協(xié)議；三是李某提供的微信截圖顯示黃某曾多次對(duì)其推薦的個(gè)股價(jià)格漲跌做出確定性判斷，并提供具體的買(mǎi)賣(mài)時(shí)點(diǎn)及倉(cāng)位；四是李某的調(diào)傭錄音中，工作人員并未主動(dòng)問(wèn)詢(xún)李某調(diào)高傭金的緣由；五是結(jié)合李某對(duì)賬單及黃某的提成明細(xì)表來(lái)看，李某在服務(wù)期間一直交易頻繁，黃某從中獲取了不菲的提成?！　≌{(diào)解員理清案件事實(shí)后，一方面指出營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部控制不完善，未能有效防范員工的違法違規(guī)行為。另一方面也向李某明確，購(gòu)買(mǎi)投顧服務(wù)時(shí)應(yīng)簽訂投顧協(xié)議，且不應(yīng)過(guò)分依賴(lài)投顧人員提供的投資建議。經(jīng)過(guò)調(diào)解員多番耐心勸導(dǎo)，營(yíng)業(yè)部愿意將多收取的傭金費(fèi)退還給李某，李某自身也認(rèn)識(shí)到“買(mǎi)者自負(fù)，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”，不再要求營(yíng)業(yè)部賠償其虧損。最終李某接受了營(yíng)業(yè)部的解決方案，雙方簽訂了書(shū)面協(xié)議。　　三、案件點(diǎn)評(píng)　　從本案來(lái)看，主要存在以下問(wèn)題：一是營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理不到位。營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶(hù)李某申請(qǐng)調(diào)高傭金費(fèi)率的異常行為沒(méi)有主動(dòng)關(guān)注和核查，若當(dāng)時(shí)能主動(dòng)向李某及黃某了解情況，則能發(fā)現(xiàn)黃某私下給客戶(hù)薦股獲利的不當(dāng)行為并及時(shí)糾錯(cuò)?！蹲C券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條規(guī)定：“證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶(hù)利益至上原則，并遵守下列基本要求：……（四）嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責(zé)，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為……”《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定（2020年修訂）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《暫行規(guī)定》）第三條規(guī)定：“證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益。”由此可見(jiàn)，營(yíng)業(yè)部在調(diào)解前期一直以自身不知情為由脫責(zé)是站不住腳的。二是投顧人員許某的執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范?！蹲C券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十四條規(guī)定：“證券公司向客戶(hù)提供投資建議，不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性的判斷。證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶(hù)提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益?！薄蹲C券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十二條規(guī)定：“禁止經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng)：……（二）向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見(jiàn)……”本案中，許某雖為投顧人員，但私下通過(guò)微信向關(guān)某發(fā)送薦股信息，對(duì)具體的下單時(shí)點(diǎn)、價(jià)格及數(shù)量給予明確的建議，存在違規(guī)代客戶(hù)作出交易決策的情況，并以讓關(guān)某調(diào)高傭金的方式獲取提成，許某的行為顯然違反了上述規(guī)定。三是關(guān)某未謹(jǐn)慎投資、未盡必要注意義務(wù)。《暫行規(guī)定》第十四條規(guī)定：“證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理?！标P(guān)某在未簽約的情況下享受服務(wù)，無(wú)法準(zhǔn)確了解投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式，無(wú)法確定購(gòu)買(mǎi)的投顧服務(wù)與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否相匹配。同時(shí)關(guān)某也承認(rèn)股票賬戶(hù)都是其本人操作，并未交由許某代為下單交易，因此關(guān)某作為具有完全民事行為能力人，投資風(fēng)險(xiǎn)和損失應(yīng)由本人承擔(dān)?！　⊥ㄟ^(guò)本案，證券公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)真梳理、排查投顧業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)客戶(hù)回訪監(jiān)控異常交易行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、制止并糾正；對(duì)投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的各環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理，尤其是提供投資建議，杜絕從業(yè)人員違規(guī)向客戶(hù)提供證券買(mǎi)賣(mài)建議；加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)和宣導(dǎo)，提高員工合規(guī)執(zhí)業(yè)意識(shí)，定期組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，開(kāi)展典型案例教學(xué)，不斷強(qiáng)化全體員工“合規(guī)執(zhí)業(yè)、珍惜職業(yè)生涯”的理念?！　【屯顿Y者而言，建議在接受投顧服務(wù)前應(yīng)主動(dòng)通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)核實(shí)提供服務(wù)的人員是否已注冊(cè)登記為投資顧問(wèn)；認(rèn)真閱讀合同協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，全面了解相關(guān)權(quán)利義務(wù)；不過(guò)分依賴(lài)投資咨詢(xún)服務(wù)，更不盲目聽(tīng)從從業(yè)人員私下提供的投資建議，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立理性的投資理念，不要相信“天上掉餡餅、一夜暴富”的美夢(mèng)。